Аналітика для банків

Аналітика для банків — важлива складова роботи будь-якої установи банківського сектору. Проведення таких досліджень необхідно при залученні нових клієнтів, що станом на сьогодні є актуальним питанням.

Безумовно, пошук нових клієнтів та партнерів для банківської установи має особливості. В більшості випадків банківський сектор використовує саме консервативні шляхи отримання даних та маркетингові підходи. В той самий час, сьогодні діджиталізація та використання новітніх методів охоплює майже всі сфери діяльності. Використання новітніх електронних інструментів надає велику кількість переваг, та дозволяє проводити більш точні та швидкі дослідження.

Новітні digital-інструменти дають можливість виконати основні маркетингові завдання, серед яких залучення до обслуговування нових учасників ринку, пошук та залучення клієнтів для проектів зарплатного типу, або до продуктів депозитного типу. Крім того, сучасний ринковий аналіз з використанням електронних сервісів дозволить чітко окреслити можливості щодо відкриття нових відділень на локальному рівні.

Партнери та клієнти прямо впливають на рівень конкурентоспроможності банківських установ. Наявність постійних партнерів забезпечить стабільну діяльність, в той самий час, як пошук нових клієнтів та партнерів дозволяє сформувати умови для розвитку та зростання.

Розширення клієнтської бази є постійним процесом та потребою  для банківських установ. Крім того, утворення партнерських відносин, особливо для банківського сектору, вимагає перевірки репутації та основних критеріїв діяльності компанії.

Значна кількість процесів в банківських установах вимагає перевірки та обробки значних об’ємів даних, з урахуванням різноманітних критеріїв, що забезпечує ефективність роботи з клієнтами та партнерами, та зменшує ризики. Саме в таких випадках, сучасні інструменти обробки даних та аналізу стануть незамінними помічниками.

Серед новітніх сервісів ринкового аналізу, варто окреслити YC.Market, що відкриває безліч унікальних можливостей для представників банківського сектору, та дозволяє провести автоматизацію бізнес-процесів, підвищити показники установи, та уникнути можливих ризиків. Сервіс дозволяє проводити ефективний корпоративний аналіз для банківського сегменту, та є ефективною заміною консервативним методикам.

Комерційний аналіз: сучасний стан банківської сфери

Банківський сектор зміг адаптуватись до умов повномасштабної війни, та демонструє ознаки зростання. Згідно даних НБУ, спостерігається відновлення корпоративного кредитування після періоду спаду, а також зростання роздрібного кредитування в усіх сегментах.

Банківський сегмент зберігає високі показники прибутку, що створює умови для подальшого нарощення капіталів. Попри очікуване підвищення податкової ставки на прибуток, прогнозується подальше зростання капіталів.

Проведена НБУ протягом 2023 року оцінка стійкості банківських установ надала підтвердження, що більша частина банків на території України мають достатній капітал у наявності, а банківська система в загальному — суттєвий запас міцності. На 1 січня було лише 7 збиткових банків, з сукупним збитком в 245 мільйонів гривень. Рушійною силою до зростання доходів є підвищення процентних прибутків від активів високої ліквідності, так і кредитування.

Одним з трендів, що продовжується на ринку банківських організацій, є діджиталізація, що дозволяє спростити надання послуг для фізичних осіб та компаній-клієнтів. Також, банки продовжують впроваджувати цільові програми для бізнесу, постійно вивчаючи потреби поточних та потенційних клієнтів, та розробляючи новітні послуги та підходи до обслуговування.

Бізнес-аналітика: особливості та переваги сервісу YC.Market

YC.Market — це інноваційний інструмент для виконання ринкового аналізу, який розроблено фахівцями компанії YouControl. Сервіс є унікальним рішенням, для пошуку потенційних клієнтів в секторі b2b, постачальників послуг або товарів, партнерів, виконавців, та проведення розширеного ринкового аналізу ринків України та Великої Британії. В подальшому, планується інтеграція інформації щодо європейських ринків.

Система надає доступ до інформації щодо понад 7 мільйонів учасників українського ринку — компаній різного спрямування та ФОПів, дозволяє сформувати відповідні аналітичні звіти, що базуються на головних критеріях економічного успіху підприємств.

Використання сервісу дозволить зберегти кошти підприємства та час співробітників, автоматизувати процеси бізнесу. Швидкий та детальний ринковий аналіз дозволяє уникати ризиків, що виникають через зміни ринкового середовища, створювати чіткі та ефективні стратегії для розвитку та розширення бізнесу, як на загальнодержавному, так і на локальному рівнях.

Набір інструментів YC.Market адаптовано до користувачів сектору b2b та суміжних сегментів діяльності, та надає можливість отримати актуальні та перевірені дані щодо суб’єктів діяльності, які працюють на ринку:

• основні реєстраційні дані;
• актуальна та повна інформація про економічну активність;
• дані про участь компанії участь в державних закупівлях;
• наявність зовнішньоекономічних зв’язків, інформація щодо роботи на зовнішніх ринках;
• актуальні контактні дані;
• інформація про публічні видатки підприємства.

База даних щодо учасників британського ринку включає інформацію про реєстрацію, наявні види діяльності компанії, та економічну активність.

Серед важливих інструментів варто окреслити функцію щоденного моніторингу, що своєчасно повідомляє про відкриття нових компаній на ринку за обраними критеріями. Працює сервіс відстеження реєстрацій за конкретними регіонами в режимі реального часу. Скористувавшись системою, кожен зможе налаштувати підписку на звіт щодо утворених протягом доби учасників ринку, та щоденно отримувати інформацію на електронну пошту.

Існує можливість провести оцінку надійності підприємства, що дозволяє уникнути ризиків та ускладнень. Використовуючи аналітичний розділ, можна вивчити поточний стан ринку, провести аналіз конкурентів, та окреслити потенційних партнерів, отримати дані щодо платоспроможності та особливостей економічної активності. Інтерфейс дозволяє переглядати наявні філіали компанії на локальному рівні за необхідними сегментами діяльності. Такі функції стануть помічниками при розширенні мереж, відкритті філіалів. Аналітичний блок також включає дані щодо обсягів виручки, послуг та товарів, які були експортовані та імпортовані, детальні звіти щодо статусу досліджуваних компаній, які здійснюють діяльність в тому чи іншому сегменті. Функціонал дає можливість скласти топ-10 компаній в сегменті. Сформовані в аналітичному блоці звіти за окремими параметрами можна зберегти в форматі таблиць Excel та завантажити для подальшої роботи з ними.

Система пришвидшує та спрощує процедури проведення аналізу ринку, дозволяє швидко відстежувати зміни, основні тенденції, та коригувати діяльність власного підприємства у відповідності до змін.

Інструменти бізнес аналітики YC.Market для банківського сектору

Набір інструментів сервісу YC.Market стане оптимальним рішенням для банківських установ та організацій, та дозволить автоматизувати безліч процедур.

Використання системи дозволить швидко залучати бізнес, який виходить на ринок. Для цього достатньо налаштувати підписку на щоденний моніторинг, що дозволить отримувати до 5 разів на день електронні листи з повідомленнями щодо створених протягом доби компаній та ФОП. Такий інструмент дозволить отримати конкурентні переваги, та швидше залучати клієнтів. Більша частина бізнесу, що виходить на ринок, вказує контактні дані, в тому числі телефони та адресу електронної пошти. Сервіс стане незамінним помічником для відділу продажів, підвищить потік клієнтів, та дозволить збільшити прибуток.

Використання фільтру «кількість працівників», дозволить швидко окреслити потенційних клієнтів для проектів зарплатного типу. Обравши діапазон співробітників від і до, можна легко сформувати перелік відповідних підприємств. Наявність детальної інформації допоможе вивчити діяльність тих чи інших представників ринку, в той самий час контактні дані дозволять швидко зв’язатись з потрібними для співпраці представниками організації.

Сервіс стане помічником і при продажах депозитних продуктів. Скориставшись фільтрами за фінансовими показниками, а саме «гроші та їхні еквіваленти», можна швидко сформувати перелік потенційних клієнтів для банківських продуктів. Звіт, отриманий в аналітичному розділі дозволить провести аналіз показників за останні три роки та окреслити наявну динаміку. Щодо окремої частини компаній є інформація щодо квартальних показників в 2023 році. Виконавши детальний аналіз, банківська установа може підібрати оптимальні умови обслуговування, та скласти найкращу пропозицію для клієнта.

При наданні кредитних продуктів, або пошуку клієнтів для відповідних програм, сервіс також стане надійним помічником. Обрати потенційних споживачів можна з урахуванням понад 30 критеріїв, серед яких безпосередньо 10 відносяться до фінансових. Сервіс дозволить провести комплексну оцінку компанії, з використанням таких показників:

• EBITDA;
• відношення чистого боргу до EBITDA;
• оцінка за параметрами FinScore;
• наявність транспортних засобів у власності;
• інші параметри.

Проведення попередньої оцінки дозволить залучити виключно платоспроможних клієнтів, уникнути несплати за кредитами, суттєво знизити ризики недобросовісного партнерства.

YC.Market допоможе при прийнятті рішень щодо відкриття філіалів та нових відділень в різних регіонах та містах. Використовуючи аналітику за регіонами, містами та видами діяльності, банківська установа зможе спланувати відкриття нових відділень, враховуючи рівень конкуренції на локальному ринку, особливості підприємницького сегменту в регіоні та фінансові показники місцевих компаній.

Система відкриє нові можливості і щодо інших сфер діяльності банківських установ, дозволить проводити розробки та виведення на ринок новітніх продуктів, з урахуванням потреб потенційних клієнтів. Аналітика та контакти дозволять швидко виконати необхідні для розвитку банку або конкретних продуктів задачі.

Враховуючи, що установи банківського типу мають дотримуватись всіх вимог фінансового моніторингу, використання новітнього сервісу стане найкращим рішенням, та дозволить врахувати всі потрібні параметри щодо потенційних клієнтів та партнерів одночасно. 

Окремо варто зазначити, що відповідний фільтр дозволить уникнути ризиків щодо санкцій накладених на учасників ринку, оскільки в базі наявні дані щодо зв’язків з рф та рб.

Фактично, YC.Market об’єднує в собі всі необхідні сервіси для комплексної роботи банківських установ — від залучення клієнтів для продажу різних банківських продуктів, до повного аналізу локальних ринків для подальшого планування стратегії розвитку та відкриття нових відділень. Унікальні можливості також дозволять врахувати всі ринкові тенденції для створення якісних новітніх продуктів та проектів.

Представники банківського сектору мають можливість спробувати всі переваги сервісу, та вивчити унікальні можливості безкоштовно, пройшовши реєстрацію за посиланням https://youcontrol.market/app/ua/registration

Процедура проста і не займає багато часу. Є можливість входу з використанням соціальних мереж Google та Facebook. Кожен зможе отримати потрібну інформацію, протестувати самостійно роботу сервісу.

YС.Market стане найкращим рішенням для банку, дозволить розвинути діяльність, знайти нових клієнтів та підвищити показники діяльності. Сервіс економить кошти та час, надаючи безліч переваг.